В турбулентные времена, в которые мы с вами живем по крайней мере с пандемии Covid-19, можно часто слышать мысль о том, что инвестиции в золото - это способ сохранить капитал и дождаться светлого будущего.Давайте разберемся, с помощью каких инструментов можно инвестировать в золото и какие плюсы и минусы есть у каждого из них.
Глобально можно выделить следующие формы вложений в золото:
- покупка золотых изделий
- покупка золота в слитках
- обезличенные металлические счета (ОМС)
- инвестиционные монеты
- инвестиции через биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ)
- покупка акций золотодобывающих компаний
Покупка золотых изделий
Серьги, колье, кольца - это примеры золотых изделий. Данный вид инвестирования связан с низкой ликвидностью. Это значит, что быстро продать изделие и получить наличные деньги не так уж просто. К тому же нужно хорошо разбираться в рынке, брендах изделий, чтобы выбрать те, цена которых в будущем вырастет.Вы также должны обеспечить надежное хранение золотых изделий, что связано с дополнительными затратами.Существенным недостатком инвестиций в золотые изделия является то, что в его стоимости велика доля труда мастера, которую не всякий покупатель может оценить по достоинству.
Золото в слитках
При инвестировании в золотые слитки вы получаете физическое золото в прямом смысле на руки. Но в то же время несете все риски его сохранности и безопасности. А это дополнительные регулярные затраты.Слитки можно хранить в банке и обезопасить его тем самым от кражи, но придется заплатить банку за аренду ячейки.С марта 2022 года была отменена уплата НДС при покупке золота физическими лицами, что сделало этот способ инвестирования в золото более привлекательным.
Обезличенный металлический счет (ОМС)
Сейчас в приложении любого крупного банка можно открыть обезличенный металлический счет буквально в два клика и начать инвестировать в золото. При этом важно помнить, что вы не покупаете физическое золото. Банк просто пересчитывает вложенную вами сумму в граммы золота по текущему курсу. Данный курс привязан к мировым ценам на золото и может как расти, увеличивая ваш доход, так и падать, уменьшая размер ваших инвестиций.Если вы инвестируете в золото через ОМС, вы берете на себя риски банка (как и в случае с депозитом), т. е. надеетесь, что банк сможет выполнять свои обязательства и не “лопнет”. Существенным минусом ОМС является большой спред, т. е. разница между ценой продажи золота и ценой покупки его банком. Зачастую эта разница может достигать 10% - 15%
Инвестиционные монеты
Инвестиционные монеты - это один из способов вложиться в физическое золото и получить доход, как от роста цены металла, так и при повышении коллекционной стоимости монеты (из-за небольшого тираж выпуска, памятной даты, необычного дизайна и прочее).При инвестировании в монеты следует хотя бы на базовом уровне разбираться в рынке, чтобы выбирать монеты, которые будут привлекательными за счет именно коллекционной ценности.Владелец монет берет на себя риски хранения и безопасности и должен помнить, что любая царапина может привести к существенному снижению цены монет.
Инвестиции в золото через БПИФы
Инвестирование в биржевые паевые фонды - это быстрый и ликвидный способ купить или продать золото.БПИФ - это уже собранный портфель инвестиций, поэтому следует обращать внимания на схему инвестирования конкретного фонда. Ведь активы могут инвестироваться не в физическое золото, а в паи зарубежных фондов, что для конечного инвестора приводит к удлинению цепочки посредников и дополнительным расходам на комиссиях.
Инвестиции в акции золотодобывающих компаний
Покупка акций золотодобывающих компаний - это способ заработать не только на росте цены металла, но и на дивидендах. Когда цена золота на мировых рынках растет, золотодобытчики получают больше денег, растет цена их акций и дивиденды, которые могут быть выплачены из прибыли. В то же время инвестиции в золотодобывающие компании могут приносить прибыль даже во время снижения цен на золото из-за высокой эффективности работы самого бизнеса.
Что важно помнить:
1. Существует достаточно много способов инвестирования в золото, каждый из которых имеет свои плюсы и минусы
2. При инвестировании в золото вы в большинстве случаев делаете ставку на рост его цены
3. Часто инвестиции в золото низколиквидны, т. е. нет возможности быстро продать актив и получить наличные
4. Во многих случаях немаловажным фактором успеха является наличие у инвестора знаний о том или ином рынке (золотые изделия, инвестиционные монеты)
5. Инвестиции в золото должны соответствовать вашей инвестиционной стратегии
6. Большинство способов инвестирования в золото будет связано с дополнительными затратами на хранение и безопасность
Какой бы способ инвестирования в золотов вы ни выбрали, важно понимать, что он должен соответствовать вашей инвестиционной стратегии. От ваших целей и сроков инвестирования во многом будет зависеть, какую долю в портфеле займет золото и какой способ покупки будет оптимальным для вас.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
#золото #инвестициивзолото #омс #бпиф #инвестиционнаястратегия #какинвестироватьвзолото